6月8日，国际金融论坛(IFF）第7期大湾区报告会暨第一期“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”在广州市南沙区举办。本期报告会以“跨境理财与资管服务粤港澳大湾区经济发展”为主题，由IFF学术委员龙八国际、中国证券金融股份有限公司原董事长聂庆平、香港投资基金公会行政总裁黄王慈明分别进行主旨演讲。广发银行总行财富管理与私人银行部总经理陈若鹏、恒生银行财富管理及个人银行业务大湾区业务发展部副总裁许悦锋、澳门国际银行资产管理部总经理林萍从投资者教育如何助力跨境理财和资管市场角度分别进行了主题分享。

　　IFF副理事长兼秘书长、世界银行原副行长祝宪，广州市地方金融监督管理局局长邱亿通，广州市南沙开发区(自贸区南沙片区)党工委委员、管委会总经济师林少礼出席会议，祝宪副理事长、邱亿通局长、广州南沙经济技术开发区金融工作局局长廖晓生，聂庆平副理事长、黄王慈明总裁、广州南北通跨境结算科技有限公司总裁王芳共同为“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”揭牌。这也是粤港澳大湾区落地的首家跨境理财和资管投资者教育中心。人民银行广州分行、广东银保监局、广东证监局相关负责人，30多家来自粤港澳大湾区银行机构代表，20多家粤港澳企业负责人和10余位媒体记者共同出席本次活动，见证这一重要时刻。

　　廖晓生在致辞中表示， 由国际金融论坛发起设立“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”充分体现了国际金融论坛作为金融战略智库的远见卓识，为南沙区域跨境理财和资管事业赋能。今年以来，南沙奋力跑出高质量发展加速度，力争更好地服务和支撑全区、全市、全省发展大局。一季度，南沙生产总值为505.3亿元，同比增长3.4%，高于全市平均水平，其中金融业增加值同比增长6.2%龙八国际，成为南沙区一季度经济增长的主要动力之一。南沙坚实产业基础和多重的优势政策为南沙跨境理财与资管事业培植了良好的发展基础。

　　他寄望“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”可以发挥智库功能，紧抓机遇，与市场各方齐心为南沙高质量发做出更大的贡献，把南沙打造成机构进行跨境投资布局的理想之城。

　　聂庆平首先对三年来粤港澳大湾区的跨境理财和资产管理服务试点工作进行了全面回顾，接着分析阐释了在资本市场开放背景下，粤港澳大湾区跨境理财和资管业务的发展趋势及未来展望。

　　聂庆平提出，继续大力发展跨境理财和资管服务，具备重大战略意义。一是依托超大规模市场优势，已成为吸引全球资源要素的抓手；二是为境内居民提供多元化全球资产配置的路径和方案；三是为境内理财机构和金融服务走向国际赛场提供“热身赛”；四是推进人民币国际化的创新举措和长期力量；五是促进一国两制三货币三法域的有机融合。

　　黄王慈明从如何进一步优化跨境理财通业务展开分享。她回顾了跨境理财通试点以来，香港金融机构与内地交互过程中取得的进展和遇到的痛点，表示需要从两方面改进以加速推进该市场发展。一方面是从投资人角度，可配合两地产品需求，对产品进行升级和优化，以真正吸引合格投资人进行跨境资产配置；另一方面，以南沙市场发展跨境理财通为契机，可推出一些准入政策让香港金融机构入场先行先试，能体现制度、资金、投资者等各方面的整合，进而推进人民币国际化进程。

　　作为粤港澳大湾区银行业的代表，陈若鹏从跨境理财通投资者教育的必要性和重要性两方面分别进行了介绍。他表示，通过投资者教育一方面可以让投资者更好地把握市场机遇，完善资产组合，实现资产的保值增值；另一方面，也让投资者进一步提升金融素养及风险防范意识，提高投资的适当性。

　　许悦锋分享了跨境理财和资管投资者教育对“跨境理财通”发展的价值。他提出，最好的投资者保护是让投资者受益，同时最好的投资者教育是投资方式培训。他还表示，大湾区占恒生中国业务约三分之一，大湾区作为其跨境理财通业务发展的重点区域，下一步，恒生银行将从企业视角拓展至投资者视角，助力跨境理财投资者教育的顺利开展。

　　林萍提出，在跨境理财和资管投资者教育开展过程中，需要“三个注重”，即注重跨文化交流、注重跨语言交流和注重跨市场交流，这些有助于推动跨境理财和资管行业的规划化、促进资本市场开放、促进跨境资产配置并保障投资者权益。

　　“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”由国际金融论坛(IFF)发起设立，运营方为广州南北通跨境结算科技有限公司（简称：南北通公司）。今年以来，南北通公司已对粤港澳三地的20多家银行及10余家相关机构开展了实地调研，并形成了首期调研报告。

　　调研报告显示，绝大多数受访的跨境理财通试点银行对跨境理财和资管投资者教育服务有着很大的期待金融，表示愿意与南北通公司一起，进一步探讨切实可行的投资者教育服务方案和合作机制。各方还表示，要建立联络机制，增加信息互通，促成合作，共同赋能跨境理财和资管投资者教育服务市场。

　　为更好服务大湾区跨境理财和资管业务，吸引更多金融机构和投资者共同推动大湾区高质量发展，“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”将以多种形式开展投资者教育工作，包括：1.线上提供理财知识百问百答、发布行业新闻，开设投资者课堂等；2.线下定期举办“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”，帮助投资者提升风险管理和投资能力；3.接受金融机构委托开展投资者教育、宣传、培训等工作；4.联合研究机构开展跨境理财和资管领域研究工作，发布行业研究报告等, 以持续深化大湾区跨境理财和资管投资者教育工作。

　　龙八国际

　　国际金融论坛(IFF)大湾区报告会是推动大湾区高质量发展的一项新服务内容。IFF大湾区报告会依托IFF“高层次、高水平、国际化”的国际一流学术智库资源优势，汇聚政府、学术、企业等各方智慧，聚焦“湾区发展、绿色金融、财富管理、数字金融、科技创新”等话题，共同探寻在新发展格局下粤港澳大湾区高质量发展的新动力、新机遇，助力共建大湾区国际金融枢纽。报告会邀请政界、学术界或商界极具影响力的人士做主旨演讲，分享远见卓识，并与受邀嘉宾一同进行深度讨论。(中国日报社广东记者站郑彩雄)