精心制作的外卖蛋糕或鲜花，其中装饰着大量现金，寓意着“有钱花”。但就是这样一份“惊喜礼物”，其实很可能是一种“很新”的洗钱手段。稍不留意，你就有可能堕入陷阱，成为洗钱犯罪行为的“帮凶”。

　　湖南某市一蛋糕店老板沈女士日前收到一名微信顾客的“特殊预定”，对方称将转账1万元到沈女士的银行卡上，并请她取出这1万元现金装饰在蛋糕龙八国际上送往指定地点。而当她完成这笔“业务”后，自己的银行卡却被公安机关冻结。原来，该市公安机关近期侦查到的类似案件已有10余起龙八国际龙八国际，涉案金额超过25万元。

　　据悉，这个犯罪团伙通过购买蛋糕、鲜花并在其中装饰现金的方式套现洗钱，且分工明确，有专人与境外人员联系，其余人员负责开房、驾车、踩点。他们通过境外聊天软件与上线%的洗钱提成作为回报。值得注意的是，该团伙反侦查意识极强，作案后在当地停留不超过3天。

　　1、谨慎接收订单，规范收款流程，如对方要求帮助网络转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。

　　洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

　　根据我国《刑法》的有关规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

　　任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都有义务配合金融机构依法履行反洗钱职责。洗钱手法纷繁复杂，金融消费者一定要守住道德底线，坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。

　　合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管金融，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”投资，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

　　身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。不能因为贪图一时之利，随意出租、出借，以免沦为犯罪分子的“替罪羊”。

　　提现是犯龙八国际罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢、疏而不漏，请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。